Комплексная оценка интеграционного потенциала банковских систем стран БРИКС

Abstract

В статье исследуются концептуальные основы и факторы, определяющие эффективность финансовой интеграции банковских систем стран БРИКС. Актуальность исследования обусловлена необходимостью снижения зависимости Глобального Юга от традиционной доллароцентричной архитектуры и формирования автономного финансового контура. Автором обоснована целесообразность перехода от фрагментарного анализа отдельных национальных секторов к комплексной оценке их интеграционного потенциала. В этих целях разработана оригинальная модель интегрального индекса банковской интеграции (IBI). Методика учитывает синергетический эффект четырёх взаимосвязанных блоков: институционального, инфраструктурного, цифрового и валютно-расчётного. Весовые коэффициенты распределения значимости между блоками обоснованы с применением метода анализа иерархий (AHP), что обеспечивает методологическую прозрачность модели. На основе апробации методики на актуальных статистических данных Всемирного банка, МВФ и Банка международных расчётов за период 2024–2025 годов выявлены существенные структурные диспропорции внутри расширенного состава альянса. Результаты количественного анализа указывают на то, что уровень развития институтов выступает фундаментальным ограничителем финансовой интеграции: ни высокий уровень цифровизации, ни активное использование национальных валют не способны компенсировать пробелы в качестве банковского регулирования и независимости надзорных органов. Доказано, что фрагментарное развитие отдельных элементов недостаточно для формирования единого пространства; только сбалансированное укрепление всех компонентов позволяет перейти к созданию многоуровневой финансовой платформы БРИКС. Практическая значимость работы заключается в предложении регуляторам и Новому банку развития объективного инструментария для бенчмаркинга, выявления «узких мест» национальных банковских систем и приоритизации инвестиционных проектов по гармонизации финансовых рынков.